Выражение черный лебедь что
«Черный лебедь» — что это и как к нему подготовиться
Что такое «черный лебедь»?
«Черный лебедь» — это событие, которое изначально кажется редким и труднопрогнозируемым, но постфактум часто оказывается вполне логичным, исходя из сложившейся ситуации.
Сам термин восходит к латинизму rara avis in terris, nigroque simillima cygno, который переводится как «редкая птица на земле, подобная черному лебедю». Так говорили о чем-то очень редком, почти невозможном. Дело в том, что до конца XVII века считалось, что лебеди бывают только белыми, пока голландские исследователи впервые не обнаружили черного лебедя в Западной Австралии.
Впервые теорию озвучил американский математик и экономист Нассим Талеб в 2004 году в своей книге «Одураченные случайностью», а в 2007 году ввел и сам термин — в книге «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости».
Талеб, в частности, предложил три главных критерия, по которым событие можно отнести к «черным лебедям»:
Почему они возникают?
Вот главные ошибки, которые не позволяют нам вовремя предугадать появление «черных лебедей»:
Пандемия COVID-19 — тоже «черный лебедь»?
Такое мнение очень распространено. К примеру, в ходе конференции Ideas Lab в Брюсселе была озвучена мысль, что коронавирус продемонстрировал хрупкость глобального мира и неспособность государств действовать эффективно и слаженно. В итоге мы оказались изолированы и разделены границами, экономика погрузилась в хаос, а ВОЗ выступала с запоздалыми и противоречивыми рекомендациями. Как и положено настоящему «черному лебедю», пандемия оказалась неожиданной для мирового сообщества (если не считать предсказаний Билла Гейтса, к которым никто не прислушался) и привела к глобальным последствиям.
Как «черные лебеди» влияют на нашу жизнь
В 2007 году, одновременно с выходом своей книги, Талеб опубликовал статью в The New York Times, где объяснил влияние «черных лебедей» на наши базовые представления о мире:
«Одно-единственное наблюдение может опровергнуть всеобщее убеждение, основанное на тысячелетних наблюдениях за миллионами белых лебедей. Все, что вам нужно — это одна-единственная (и, как говорят, довольно некрасивая) черная птичка».
Другими словами, такие события в корне переворачивают нашу картину мира, доказывая, что всё, на чем она базируется — довольно ненадежная и даже иллюзорная конструкция.
Этот тезис порождает недоверие к любым экспертным оценкам и прогнозам, которые базируются на общеизвестных принципах и формулах. По мнению Талеба, прогнозам для инвестиций можно доверять не больше, чем астрологии. Первый же «черный лебедь» может обрушить рынок или, наоборот, привести к взрывному росту тех или иных активов, и никто не сможет к этому подготовиться:
«Мы прогнозируем спрос на нефть на 30 лет вперед, не понимая, что не можем знать, какими он будет следующим летом. Совокупные ошибки в политических и экономических прогнозах столь чудовищны, что при взгляде на их списки мне хочется ущипнуть себя, чтобы убедиться, что я не сплю».
Теорию «черных лебедей» Талеб распространяет и на известных личностей, которых не оценили при жизни — таких как Эдгар Аллан По или Артюр Рембо. По его мнению, если бы мы отказались от привычных логических установок, то успели бы вовремя распознать их талант, опередивший время.
Можно ли предсказать появление «черных лебедей»?
Возвращаясь к событиям 11 сентября, Талеб утверждает, что теракты можно было предотвратить. Для этого достаточно было установить пуленепробиваемые двери в самолетах, которые бы надежно запирались изнутри и снаружи. Однако вряд ли авиакомпании пошли бы на эти дорогие меры без реальной угрозы. В итоге постфактум власти усилили требования безопасности в высотных зданиях и ужесточили проверку пассажиров в аэропорту.
«Черный лебедь» и эффект бабочки
Эффект бабочки — явление в рамках теории, согласно которой даже незначительное воздействие на элемент той или иной хаотичной системы может привести к огромным и непредсказуемым последствиям. Самая яркая иллюстрация — одноименный фильм, где незначительные события в прошлом полностью меняли будущее героев.
С теорией «черного лебедя» эффект бабочки объединяет то, что в обоих случаях речь идет о непредсказуемых, но очень значительных событиях. Однако эффект бабочки применяют, в основном, в естественных науках, когда говорят о природных системах, где любое малозаметное явление может возникнуть непредсказуемо и существенно повлиять на всю систему в целом. Например, в метеорологии, где внезапные погодные явления могут привести к изменению климата или стихийным бедствиям.
Какие «черные лебеди» ждут нас в ближайшем будущем?
Еще в 2017 году в интервью РБК Талеб предсказал наиболее вероятные события, которые станут новыми «черными лебедями»:
«СМИ недооценивают эту опасность и редко поднимают шумиху вокруг научных публикаций о том, что резистентность бактерий к антибиотикам растет или о том, что появляются новые штаммы вирусов».
В 2020 году, в интервью РБК Pro, он добавил, что высокая смертность от COVID-19 — прямое следствие того, что многие недооценили эпидемию даже тогда, когда угроза стала вполне очевидной. По его мнению, снятие карантина еще не означает, что мы можем вернуться к нормальной жизни: последствия останутся с нами надолго.
Этим термином называют сопротивление роботизации — по аналогии с движением луддитов, которые в начале XIX века ломали ткацкие машины, опасаясь за свои рабочие места. В широком смысле неолуддизм — обострение ультраконсервативных настроений в противовес бурному развитию технологий и распространению научного знания. Особенно ярко, по мнению Талеба, этот тренд будет заметен в исламских государствах.
При этом Талеб не верит, что новые технологии перевернут наше будущее: их эффект во многом преувеличен и заметен лишь в отдельных областях: «Из всех технологий, которые обещают перевернуть мир, я верю разве что в новую энергетику. Просто потому, что сам ей пользуюсь. Мой дом полностью автономный и работает на солнечной энергии, а езжу я на Tesla».
Выражение черный лебедь что
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.
Теория Черного лебедя: грандиозная случайность изменит все
В 2004 году в своей книге «Одураченные случайностью» американский экономист и математик Нассим Николас Талеб выдвинул концепцию Черных лебедей — это внезапные и масштабные явления, кардинально меняющие ход истории. К ним относятся войны, финансовые кризисы, появление интернета и т. д. Предсказать их невозможно, но надо уметь с ними жить. И при правильном обращении вы поймаете своего Черного лебедя, который в прямом смысле станет «птицей счастья завтрашнего дня».
Итак, Черные лебеди — непредсказуемые происшествия, которые дают толчок истории и меняют жизнь каждого человека, хочет он этого или нет. Талеб убежден, что успех напрямую зависит от того, как обращаться с такими ситуациями.
Центральная мыль книги — опасность человеческой слепоты по отношению к случайности, особенно к масштабной. Все мы в основном сосредоточены на мелочах, по-видимому, полагая, что из маленького получится большое, и тогда придет результат. Все так, только легко увязнуть в маленьком, так и не дойдя до большого. И если поставить вопрос словами автора: «Почему чтение газеты уменьшает наши знания о мире?».
Главная черта Черного лебедя — непредсказуемость, которая определяет масштаб, и это относится к любому занятию. Необходимо знание, которым не обладает никто кроме вас. Талеб пишет: Если вы что-нибудь знаете, (например, что Нью-Йорк — привлекательная мишень для террористов) — ваше знание обесценивается, если враг знает то же самое. Это относится к любому занятию. Взять хотя бы „тайный рецепт“ феноменального успеха в ресторанном бизнесе. Если бы он был известен и очевиден, кто-нибудь бы уже его изобрел, и он стал бы чем-то тривиальным. Чтобы обскакать всех, нужно выдать такую идею, которая вряд ли придет в голову нынешнему поколению рестораторов. Она должна быть абсолютно неожиданной.
Как продвинуть банк в регионах?
Основная проблема — перегретый аукцион. Но если грамотно выбрать соцсеть, формат и настройки таргетинга, всё получится.
И конечно, можно забыть о традиционных предсказаниях. Кто-то скажет, это глупо — перестать прогнозировать, что будет дальше, ведь это позволяет лучше понять завтрашний день. В этом нет ничего плохого, но — одно-единственное событие может разрушить все прогнозы, и они в момент станут ничем. Наверное, поэтому порой писатели-фантасты угадывают лучше, чем профессиональные специалисты. Талеб утверждает: Мы прогнозируем дефициты бюджета на нефть на тридцатилетний срок, не понимая, что не можем знать, какими они будут следующим летом. Совокупные ошибки в политических и экономических прогнозах столь чудовищны, что при взгляде на их списки мне хочется ущипнуть себя, чтобы убедиться, что я не сплю.
Да, Черные лебеди непредсказуемы, поэтому нужно приспособиться их существованию, и автор предлагает такой рецепт: «Мы можем добиться многого, если сосредоточимся на антизнании, то есть на том, чего мы не знаем. Помимо всего прочего, можно настроиться на ловлю счастливых Черных лебедей (тех, что дают положительный эффект), по возможности идя им навстречу. Мы увидим, что, вопреки утверждениям обществоведов, почти все важные открытия и технические изобретения не являлись результатом стратегического планирования — они были всего лишь Черными лебедями. Ученые и бизнесмены должны как можно меньше полагаться на планирование и как можно больше импровизировать, стараясь не упустить подвернувшийся шанс. То есть все, что нужно — больше экспериментировать и не бояться отходить от правил, переворачивать традиционную логику с ног на голову и демонстрировать, насколько она неприменима к нашей нынешней, сложной и все более рекурсивной среде.
Также важный аспект книги — «игровая ошибка». Суть в том, что нельзя злоупотреблять играми для моделирования реальных ситуаций. Здесь Талеб показывает побочные эффекты человеческого познания. Неопределенность в реальной жизни имеет мало общего со стерильной неопределенностью, которую мы привыкли встречать в играх и на экзаменах. Этот принцип — один из главных аргументов и опровержение прогнозных математических моделей, используемых для предсказания будущего, а также это нападение на концепции наивной и упрощённой статистической модели в сложных областях. По убеждению автора, статистика работает только в некоторых сферах, таких как казино, где шансы видны и определенны.
Итак, итоги. Что нужно для успеха?
1. Нужно отличать «хорошие» случайности от «плохих». В кино, науке или венчурных сделках непредсказуемость может обернуться крупным выигрышем. Но в сферах, где неумение высчитывать риски чревато провалом, следует быть более внимательными. Служба в армии, работа в госбезопасности или страховании относятся именно к таким областям — тут нужно изначально предполагать возможность драматических событий.
2. Не гонитесь за точностью и конкретикой. Мыслите шире и не пытайтесь предсказать конкретного Черного лебедя. Луи Пастер, утверждавший, что удача любит к ней готовых, понимал: для открытия люди каждодневно ищут не что-то конкретное — они трудятся в поте лица, чтобы расчистить место для счастливой случайности.
3. Ищите встречи с Черным лебедем, хватайтесь за любую возможность. Они случаются гораздо реже, чем нам кажется: люди часто не понимают, что им подвернулся счастливый случай, и упускают его. Если вдруг издатель, владелец солидного банка или видный ученый хотят с вами встретиться, не отказывайтесь — второго шанса может не быть. Работайте сколько угодно, но не увязайте в рутине, помните: упорство — здорово, ограниченность — смертельно. А большой город — двойная удача, здесь больше вероятности неожиданных встреч; это зона концентрированной случайности, и в этом ее преимущество.
5. Однажды Йоги Берра сказал: «Есть люди, которым ничего не объяснишь, если они этого еще не поняли». Не тратьте время на борьбу с социологами, биржевыми аналитиками и прогнозистами, просто не обращайте на них внимания. Особенно остерегайтесь слов «равновесие» и «нормальное распределение».
Подробнее изучить теорию можно в книгах Талеба «Одураченные случайностью» и «Черный лебедь». Там он рассказывает о конкретных жизненных примерах: они объясняют теорию и показывают, что с ней делать. Наиболее яркий и безусловный кейс, который взбудоражил весь мир — предсказание мирового финансового кризиса 2008 года. В это время Талеб заработал несколько миллионов долларов, и объяснил это использованием статистических методов в области финансов. По словам Майкла Блумберга, теория Талеба «Чёрный лебедь» помогла инвесторам заработать полмиллиарда долларов.
В статье в «The Times» Брайан Эпплъярд (Bryan Appleyard) назвал Талеба самым выдающимся мыслителем в мире на сегодняшний день.
Примеры мировых событий «Черный лебедь»
1 min
«Черный лебедь» — это событие с очень низкой вероятностью возникновения, которое приводит к катастрофическим последствиям, когда оно действительно происходит. Профессор Нью-Йоркского университета на пенсии и бывший трейдер деривативов Нассим Талеб популяризировал этот термин в своей книге с тем же названием: «Черный лебедь: влияние крайне невероятного». Он описывает черного лебедя как обладающего тремя свойствами: высокой непредсказуемостью, потенциально серьезными последствиями и ретроспективно предсказуемым.
Что такое «Черный лебедь»?
Три свойства черных лебедей Нассима Талеба предполагают:
1) Они являются выбросами в том смысле, что вероятность их возникновения далеко выходит за рамки нормальных ожиданий.
2) Когда они действительно происходят, они оказывают значительное влияние.
3) Мы склонны видеть четкие объяснения им постфактум — то, что мы называем ретроспективной предсказуемостью.
Из истории возникновения. Виллем де Вламинг впервые обнаружил черных лебедей (птиц) в Австралии в 1697 году. Так как черный лебедь ранее не наблюдался, европейцы считали, что все лебеди белые. Римский сатирик Ювенал даже упомянул черного лебедя, чтобы описать что-то невероятно редкое, как современная фраза: «Когда свиньи летают».
Как работает событие «Черный лебедь»
Общая предпосылка теории черного лебедя состоит в том, что непредсказуемые события могут иметь серьезные экономические или финансовые последствия для рынка. Важно отметить, что события могут быть непредсказуемыми из-за накопления похожих и повторяющихся событий.
По словам Нассима Талеба, проблема черного лебедя в ее первоначальной форме такова: «Как мы можем узнать будущее, учитывая наше знание прошлого?»
Другими словами, как мы можем сделать общие выводы из нашего конкретного опыта, если мы не испытали всего, что есть? То, что мы видели только белых лебедей, не означает, что черных, розовых или любых других цветных лебедей не существует.
Талеб демонстрирует чрезмерную зависимость от прошлого опыта на примере индейки, которую выращивают на День Благодарения. В течение всей жизни индейку кормят ежедневно, что создает ожидание, что на следующий день она действительно будет накормлена. Каждый день, когда индейку кормят, вера укрепляется до дня перед Днем Благодарения, когда это «повлечет за собой пересмотр веры».
Несколько примеров произошедших событий «Черного лебедя» в мире
Это простая, но понятная иллюстрация феномена черного лебедя. Когда мы продолжаем испытывать одно и то же, например, видим только белых лебедей или когда нас кормят каждый день, мы склонны полагать, что это будет нашим опытом в будущем.
Иногда для изменения устоявшихся убеждений требуется совершенно иной и неожиданный опыт.
Примеры событий «Черного лебедя» в мире
Чтобы проиллюстрировать другие принципы событий черного лебедя — значительное экономическое воздействие и ретроспективную предсказуемость — мы рассмотрим несколько примеров.
Кризис субстандартного ипотечного кредитования 2008 года в США
Ипотечный кризис, который начался в 2008 году, также известный как Великая Рецессия, привело к одному из худших экономических периодов в истории США со времен Великой депрессии. Он демонстрирует все три черты черного лебедя.
1) Да, это было неожиданно: экономические политики, особенно в Федеральной резервной системе, в основном не ожидали кризиса субстандартной ипотеки. Фактически, Алан Гринспен, председатель Федеральной резервной системы в то время, позже сказал в интервью Дэвиду Рубенштейну: «У вас не может быть кризиса такого характера, что неудивительно».
2) Оказало значительное экономическое влияние: уровень безработицы удвоился во время Великой рецессии, достигнув пика в 10%. В период с 2007 по 2010 год было также почти 3,8 миллиона случаев потери права выкупа домов, что произошло в результате резкого падения рынка жилья и его волновых эффектов.
Пузырь доткомов 2001 года
Фондовый рынок поднялся до беспрецедентных высот в конце 90-х и в самом начале 2000-х годов в результате переоцененных и переоцененных технологических компаний. Произошедшая в результате авария была экстремальной и предсказуемой.
1) Это было неожиданно: инвесторы вкладывали деньги в технологические компании в период с середины до конца 90-х, доведя акции технологических компаний до рекордных высот и создавая переоцененный пузырь.
2) Оказало существенное влияние на экономику: в понедельник, 13 марта, пузырь лопнул, и к октябрю 2002 года Nasdaq упал на 78,4%, что также привело к сокращению рабочих мест по мере сокращения технологического сектора. К 2004 г. занятость в технологическом секторе сократилась на 17,8%
3) Это предсказуемо ретроспективно: после того, как пузырь лопнул, вину возложили либо на иррациональных инвесторов, подталкивающих цены вверх, на высокодоступный венчурный капитал, либо на использование денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы для замедления экономики.
COVID-19 — это черный лебедь или нет?
COVID-19 был впечатляющим и несколько неожиданным событием, которое некоторые могут классифицировать как черного лебедя. Но Талеб не согласен с тем, что пандемия
COVID-19 — это черный лебедь, во многом из-за первой характеристики ожидания.
Эпидемиологи и другие должностные лица общественного здравоохранения не считают крупные пандемии случайными, непредвиденными событиями, а считают их неизбежными.
Flash Crash 2010 года
Флэш-крах — это внезапное и резкое падение цен на акции. Флэш-крах 2010 года был вызван манипуляциями с алгоритмами автоматической торговли, ответственность за которые взял на себя британский фьючерсный трейдер Навиндер Сарао.
1) Это было неожиданно: Flash Crash не накапливался. Это было неожиданным событием, и поэтому его никто не ожидал.
2) Это оказало значительное экономическое влияние: рынок потерял почти 1 триллион долларов за день. Флэш-крах также побудил к более жесткому регулированию торговой деятельности, а именно к установлению «автоматических выключателей», которые представляют собой временные остановки торговли, когда цены на ценные бумаги выходят за определенные пределы в установленные сроки.
3) Ретроспективно это предсказуемо: Сарао манипулировал рынком в свою пользу, имитируя спрос с помощью «ложных приказов» и вызывая крах.
Один урок, который следует извлечь из теории черного лебедя, заключается в том, что всегда есть неизвестные, которые могут повлиять на финансовые рынки. Поэтому разумно принять основные меры предосторожности, диверсифицируя свои инвестиции и придерживаясь подходящего для вас распределения активов, предназначенного для выдерживания рыночных подъемов и падений.
Итоговые выводы
Новые комментарии:
Отменить ответ
Книга Нассима Талеба конечно очень интересная, он прекрасный автор научпопа, нестандартный мыслитель. Читать одно удовольствие. Главная идея “Черного лебедя” — жизнь непредсказуема. Вот обдумываешь какие-то стратегии, планируешь и многое ли из запланированного случается? Процентов 40% от силы. Чаще все идет наперекосяк. И какой тогда смысл, особенно вдолгую? Так что любые предсказания — зло, самообман какой-то — это лично мое мнение. Ну и главный черный лебедь все еще с нами — пандемия коронавируса. Последствия еще впереди. Особенно все будет интересно развиваться для инвесторов.
Судя по статье, пандемия коронавируса — стопроцентный черный лебедь. Во-первых, она действительно оказалась неожиданностью. То, с какой скоростью распространялась болезнь по планете, в наше-то благополучное в плане здравоохранения время, поражает воображение. Про второй аспект, значительное влияние, даже и сомнений нет. Экономический кризис, спровоцированный карантином, затронул практически каждую страну. Ну, и ретроспективную предсказуемость, в общем-то тоже можно подтвердить. И, думаю, в ближайшее время нас ожидает множество исследований на тему логичности появления вируса.
masterok
masterokМастерок.жж.рф
Хочу все знать
Мы как то с вами обсуждали МЕМЫ В ИНТЕРНЕТЕ, а сейчас мы поговорим о более серьезном устоявшемся уже понятии.
Термин «Черный лебедь» обозначает определенные критические события, которые невозможно предсказать, но которые, тем не менее, коренным образом меняют ход истории. Черные лебеди могут представлять собой как позитивные явления (например, появление интернета), так и негативные (приход к власти Адольфа Гитлера).
Так же «Чёрный лебедь» известен как латинское выражение — старейшая известная цитата принадлежит перу древнеримского поэта-сатирика Ювенала, — «редкая птица на земле подобна черному лебедю» (лат. rara avis in terris nigroque simillima cygno)
Термин «черный лебедь» прочно укрепился в сознании нашего общества после выхода в свет книги Нассима Талеба «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости». Хотя эта метафора известна в философии довольно давно, именно Талеб стал использовать её для обозначения редких и неожиданных событий со значительными последствиями. При этом «чёрные лебеди» могут быть не только негативными событиями, но и представлять собой непрогнозируемые «удачи»
Давайте узнаем подробнее про все это …
В Средние века само предположение о существовании в природе черного лебедя выглядело настолько абсурдным, что стало метафорой чего-то абсолютно невозможного. До 1697 года считалось, что лебеди бывают только белыми, однако голландская экспедиция, которую возглавлял Виллем де Вламинк, обнаружила в Западной Австралии популяцию черных лебедей. Теперь черный лебедь изображен на флаге Северной Австралии. Обнаружение первого черного лебедя было большой неожиданностью для орнитологов.
Нассим Николас Талеб (1960г.р.) – математик, трейдер, бизнесмен и философ, выходец из Ливана, сейчас проживает в США. Семья Нассима Талеба, исповедующая православие, была депортирована из ливанского города Амиун в 1975 году, после начала гражданской войны. Предки Талеба в прошлом занимали высокие посты в правительстве Ливана, его отец был врачом — онкологом, занимался антропологическими исследованиями.
Книга «Черный лебедь», вышедшая в 2007 году, была продана более чем в 300 000 экземпляров. Она семнадцать недель держалась в списке бестселлеров “New York Times” и была переведена на 27 языков. В октябре 2009 года по версии журнала «Секрет фирмы», книга возглавила список Топ-5 деловых бестселлеров.
За последние годы человечество пережило череду сильнейших потрясений. Таких, как 11 сентября 2001 года, глобальный финансовый кризис, война в Осетии, на Украине. Все они, казавшиеся абсолютно невозможными, пока не произошли, теперь представляются нам закономерными. Именно такие непредсказуемые события и предлагает называть Талеб Черными лебедями. По его авторитетному убеждению, именно такие события оставляют след, как в истории в целом, так и в жизни каждого отдельного человека.
В рамках жизни одного индивидуума, Талеб предлагает провести воображаемый эксперимент: рассмотреть свою жизнь и изучить в ней роль таких непредсказуемых событий с большими последствиями. Стоит вспомнить момент выбора профессии, встречи спутника жизни, предательства, изгнания из Родины, внезапное обогащение или разорение. Разве вы могли запланировать эти вещи? Разве часто вы ожидаете такие моменты в своей жизни? Есть такая поговорка: «Хочешь рассмешить Бога — расскажи Богу о своих планах », которая, как раз об этом.
Да, после, она вполне вписалась в логику, но, до – это просто не могло прийти в голову. Смысл Черного лебедя в том, что он, как правило, не подвластен человеку, при том, что он, как иной формат событий на земле (вместе с белым лебедем), полностью является реальной вещью. Черный лебедь имеет место быть. Человеческая жизнь всегда определялась степенью предсказуемости. Чем более она непредсказуема – тем более она интересна. Конечно, в определенной мере, потому что совсем непредсказуемая жизнь – ужасна.
Но, чем более она становится предсказуемой, тем более скучной. И так по кругу. Это означает, что наша жизнь формируется под влиянием двух течений: белого и черного лебедей. Белый лебедь дает возможность человеку не упасть в уныние от безысходности, и поэтому он горд собой от умения прогнозировать. Черный же лебедь не оставляет человеку никакого шанса почувствовать себя всемогущим. И, если убрать одну из этих опор, наша жизнь, которой мы живем, превратится в не что. Мы превратимся либо в животных, либо в богов. А земля, как известно, создана для людей.
Итак, Черного лебедя невозможно предсказать, его нужно понимать и ожидать. Ожидать того, что всегда может произойти неожидаемое.
Финансовые эксперты раз за разом оказываются беззащитными перед черными лебедями. Ипотечный кризис уничтожил тысячи предприятий и поставил целые страны на колени. Компании должны иметь запасной план, чтобы быть менее хрупкими. Катастрофы, какими невероятными они бы ни казались, должны планироваться. Не как-то специфически, но задаваясь единственно правильным вопросом «а что если?».
По самой своей природе, черные лебеди не могут быть предсказаны, ведь подобные события еще никогда не случались прежде по определению. Однако можно изучить то, как организации, народы или выжившие в катастрофах справлялись с их последствиями. Такой анализ может помочь подготовить компании к построению стратегий, помогающих как можно быстрее и с минимальным ущербом снова встать на ноги после чрезвычайных происшествий.
Теория ожидания неожиданного не является пророческой, но она имела широчайший резонанс в истории и философии. Талеб делал множество маленьких ставок на невероятные события и разбогател, т.к. некоторые из них, тем не менее, произошли. Базовые принципы его теории Черного лебедя включают три основных критерия.
Давайте перечислим их и оценим на примере Биткоина:
1. Событие неожиданно.
До биткойна история не знала валюты, за которой не стояло бы никакой нации и пересылка которой базировалась бы не на доверии. До появления Интернета это вообще было невозможно. Некоторое время вне узкого сообщества криптологов эта идея была бессмысленной и не находила понимания со стороны правительства и банковских учреждений. Никому и в голову не приходило контролировать или пытаться остановить Биткойн – его попросту не принимали всерьез. А потом уже стало слишком поздно.
Первый критерий: да.
2. Событие имеет большое влияние.
К настоящему времени валюта достигла пика общей стоимости размером около 12 миллиардов долларов. Это лишь около 2,5% от стоимости компании поисковой системы Google. Однако в настоящее время в подавляющем большинстве стран знают о биткойне, и во многих из них местными банковскими системами были вынесены предупреждения или запреты на его использование. Биткойн оброс армией мировых сторонников, и вокруг него сформировалась сплоченная община. Она включает политиков, банкиров, регуляторов, инвесторов и ученых, пытающихся понять его, контролировать, извлечь из него прибыль и использовать его в качестве катализатора изменения мира.
Второй критерий: да.
3. После того как событие уже произошло, ретроспективно ему дают рациональное объяснение – так, как будто оно было ожидаемо.
Если мы рассмотрим два широко известных Черных лебедя, мы сможем задним числом объяснить их с рациональной точки зрения. Если говорить об Интернете, то, учитывая, сколько персональных компьютеров было приобретено в 80-х и начале 90-х годов, становится очевидно, что в конечном итоге они оказались бы связанными между собой для доставки электронной почты и обмена новостями.
Анализировался ли биткойн когда-либо с рационализаторской точки зрения сквозь призму истории? Но находимся ли мы уже в точке, где у нас есть достаточно данных для подобного анализа? Наверное, нет еще того жюри, которое могло бы это оценить. Биткойн все еще находится в начальной стадии, и время рассудит, какое место займет этот эксперимент в анналах истории.
Третий критерий: неизвестно.
Однако, возможно, именно Черный лебедь дал начало рождению Биткойна: ипотечный кризис, который пошатнул всю банковскую индустрию. Банкиры прекрасно понимали, что это порочная практика – давать жильё в собственность и в аренду всем подряд. Но это была не их проблема, поскольку они продавали кредиты и обогащались за счет проблем других людей. Когда кредиты перестали возвращаться в срок, это породило цепную реакцию, которая распространилась на крупные страховые агентства и инвестиционные компании – все это вело в долговую пропасть.
Конечно, оглядываясь назад, становится ОЧЕВИДНО, что это должно было произойти. Для этого и существуют кредитные отчеты. Кредиты, которые перестают выплачиваться – это плохо для всех. И конечно, постфактум целая армия критиков в костюмах и галстуках разглагольствовала в новостях о том, что предвидела надвигающийся кризис.
Итак, Чёрных лебедей нельзя предсказать. Но можно научиться жить с ними. Вот несколько советов, которые даёт нам Талеб:
Научиться отличать «хорошие» случайности от «плохих». В кино, в науке или в венчурных сделках водятся хорошие Чёрные лебеди. Если Вы заняты в подобном бизнесе, то Ваше счастье — в незнании, особенно если Ваши конкуренты тоже ничего не знают, но, в отличие от Вас, об этом не догадываются. А вот в сферах где неумение просчитывать риски чревато провалом, их стоит опасаться. Служба в армии и в госбезопасности, а также банковская деятельность относятся к таким сферам.
Мыслить шире и не пытаться предсказать конкретного Чёрного Лебедя. Луи Пастер, говоривший, что удача любит тех, кто к ней готов, понимал, что для того, чтобы сделать открытие, бессмысленно упрямо искать что-то конкретное. Ученые напряженно работают, чтобы создать условия для счастливой случайности и поймать Чёрного Лебедя.
Искать встречи с Чёрным лебедем. Издатель, представитель солидного фонда или именитый учёный выражают желание встретиться с вами — не упускайте такой возможности — второй раз она может не подвернуться. Не увязайте в рутине, общайтесь с людьми. В большом городе вероятность встретиться с хорошим Чёрным лебедем больше, чем в глуши.
Относиться с подозрением к государственным планам и прогнозам. Не стоит забывать, что главное для чиновника и для банкира — удержаться на плаву, а вовсе не докопаться до истины. Это не значит, что вся эта публика совершенно бесполезна: надо лишь быть начеку и не пасть жертвой их «производственных издержек».
Не тратить нервы и время на борьбу со «специалистами» всех мастей. Дурацкие прогнозы были и будут всегда, главное — не слишком доверять им. Услышав, как специалист произносит слова «равновесие» и «нормальное распределение», не спорьте с ним, а суньте ему за шиворот крысу.
10 принципов Талеба для устойчивого мира «Чёрного лебедя»
Лучше, чтобы что-то хрупкое разбилось, когда оно небольшое, чем тогда, когда оно станет большим и значительным
Недопустимо убытки возлагать на всех, а прибыль приватизировать избранным
Людям, которые с завязанными глазами управляли школьным автобусом (и разбили его), нельзя доверять новый автобус
Нельзя предлагать управляющему атомной станцией поощрительный бонус без ощутимого штрафа в случае неуспеха
Уравновешивайте сложность простотой
Не давайте детям динамитную шашку, даже если вы их предупредили и снабдили инструкцией
Только аферы финансовых пирамид могут строиться на доверии вкладчиков. Для государственных ценных бумаг «восстановление доверия» недопустимо
Даже если у наркомана ломка, не давайте ему новую дозу.
Граждане должны быть защищены от колебаний стоимости финансовых активов или ошибочных «экспертных» советов, касающихся их пенсионного обеспечения
Начинайте жарить омлет, имея в наличии предварительно разбитые яйца.