Выгода виртуальной карты тинькофф в чем заключается
Как бесплатно выпустить виртуальную карту Тинькофф и в чем ее преимущества?
Владелец дебетового счета в Тинькофф банке может выпустить к нему до 5 пластиковых и 5 виртуальных дополнительных карт. В статье расскажем, правильно оформить виртуальную карту, а также в чем ее преимущества перед физическими.
Виртуальную карту Тинькофф можно выпустить только в качестве дополнительной к любому продукту с дебетовым счетом. Она удобна для оформления подписок на сервисы, бронирования, онлайн-покупок. Платежи в интернете с виртуальной карты помогут обезопасить данные основной пластиковой карты, привязанной к тому же счету.
Выпуск и обслуживание
Бесплатный выпуск и обслуживание являются дополнительным преимуществом продукта. Валюта карты соответствует валюте привязанного счета, ее можно сменить в настройках на рубли, доллары или евро. Баланс будет совпадать с суммой на основном счете, если не были дополнительно установлены лимиты на траты:
Владелец может откорректировать тип и сумму лимитов. Виртуальная карта выпускается моментально и сразу доступна для использования. За 59 рублей в месяц будут приходить оповещения о денежных операциях по всем картам. В любой момент держатель может закрыть карту, заблокировав ее.
В мобильном приложении
увеличить картинку
увеличить картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
Далее можно определиться с дизайном и указать тип платежной системы карты.
увеличить картинку
увеличить картинку
На телефон придет код, с его помощью следует подтвердить выпуск карты.
увеличить картинку
После чего она сразу будет доступна для пользования, дополнительная активация не требуется.
В десктопной версии
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
На телефон придет код подтверждения, после его ввода виртуальная карта будет выпущена и отображена в личном кабинете клиента.
Ее можно проверить в списке активных продуктов, доступном на главной странице.
для увеличения нажмите на картинку
Виртуальная карта Тинькофф Мобайл: может пригодиться
Мобильный оператор «Мегафон» первым придумал банковскую карту, баланс которой равен балансу мобильному телефона. Конкуренты идею не поддержали, у кобрендовых карт «Билайна», «МТС» и «Теле2» такого функционала нет.
Перенять этот опыт постарался «Тинькофф Банк». В конце 2017 года появился мобильный оператор «Тинькофф Мобайл», где баланс счета телефона равен балансу виртуальной карты, которая открывается при получении сим-карты.
Сегодня мы постараемся выяснить, есть ли в этой виртуалке какой-нибудь практический смысл. Оценивать саму мобильную связь или интернет от мобильного оператора «Тинькофф Мобайл», а также его тарифную политику сегодня не будем. Если коротко, то, на мой взгляд, стандартные услуги связи дороговаты, а вот роуминг, наоборот, выглядит неплохо. Из плюсов можно еще выделить наличие приятных дополнительных акций с бонусными минутами и интернет-трафиком.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Виртуальная карта Тинькофф Мобайл. Особенности
1 Бесплатный выпуск и доставка.
Заказать сим-карту «Тинькофф Мобайл» можно онлайн. Доставка осуществляется бесплатно курьерами во многие города РФ, как и в случае с обычными пластиковыми картами банка. Новым клиентам (у которых еще не было такой сим-карты) положено 7 дней бесплатной связи.
UPD: 29.09.2020
Есть еще другая акция: если заказать сим-карту Tinkoff Mobile по этой ссылке, то банк подарит 1000 руб. на связь. Бонус надо будет использовать в течение 50 дней после доставки.
А если заказать по этой ссылке, то будет месяц бесплатной связи (600 минут и 20 ГБ интернета).
Вместе с сим-картой клиенту открывается банковский счет виртуальной карты, баланс которого соответствует балансу мобильного телефона «Тинькофф Мобайл».
На приветственный период подключается бесплатный пакет на 600 минут и 20 ГБ интернета, который нужно будет поменять на более подходящий для вас, а то через 7 дней он просто продлится, только уже за деньги:
Честно говоря, пользоваться полным функционалом мобильного оператора я не планировал, меня интересовала только виртуальная карта. Поэтому в приложении «Тинькофф Мобайл» я отключил все пакеты (в этом случае звонки и смс будут стоить 2,9 руб., а мобильного интернета не будет, абонентская плата не предусмотрена). Приложение показалось мне удобным и информативным, хорошо видно, подключены ли какие-либо дополнительные услуги, или нет:
При заявке на сим-карту «Тинькофф» предложит переехать к нему от другого оператора вместе с номером и пообещает за это 500 руб. Тут стоит учитывать, что эти акционные 500 руб. можно будет потратить только на услуги связи и только в течение 90 дней. Меня это предложение не заинтересовало.
Идти в салон связи («Связной» или «Евросеть») за сим-картой «Тинькофф Мобайл» не нужно, поскольку виртуальную банковскую карту в этом случае не откроют и к тому же потребуют положить на счет сразу 200 руб.:
Как снять деньги с кредитной карты без комиссии и с сохранением льготного периода. Беспроцентный кредит на год. Легальный способ. Все подробности в статье.
Храни Деньги! рекомендует:
2 Бесплатное обслуживание.
Обслуживание виртуальной банковской карты «Тинькофф Мобайл» осуществляется без комиссии (тарифный план ТПС 8.0) без каких-либо дополнительных условий:
Смс-информирование об операциях также осуществляется бесплатно:
Карты «Мегафона» для новых клиентов сейчас бесплатны только при совершении определенного оборота (тариф «Лайт» стоит 49 руб./мес., бесплатен при обороте трат от 3000 руб./мес.; тариф «Стандарт» стоит 149 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 10 000 руб./мес.; тариф «Максимум» стоит 199 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 30 000 руб./мес.). Т.е. в данном пункте виртуалка «Тинькофф Мобайл» смотрится предпочтительнее.
Реквизиты виртуальной карты можно посмотреть в интернет-банке или мобильном приложении «Тинькофф Банка», там же можно сгенерировать ПИН-код.
Чтобы использовать виртуалку для покупок и снятия наличных, ее нужно добавить в Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.
3 Процент на остаток.
На ежедневный остаток на виртуальной карте от 1000 руб. начисляется 5% годовых:
У «Мегафона» процент на остаток заметно выше – от 6 до 10%, правда, для его начисления нужно совершать ежемесячный оборот трат по карте от 3000 руб.
По состоянию на 29.09.2020 на ежедневный остаток на виртуальной карте от 1000 руб. начисляется 3,5% годовых.
4 Кэшбэк 1% на все.
На все покупки с помощью карты «Тинькофф Мобайл» начисляется 1% кэшбэка рублями (его можно потратить на покупки или на услуги связи, а вот вывести – только с комиссией). Есть невыгодное округление каши в меньшую сторону до целого значения (за покупку в 199 руб. дадут только 1 руб.). Кэшбэк начисляется раз в месяц в дату выписки:
Месячный лимит кэшбэка — 3000 руб.
Список исключений для начисления вознаграждения не такой большой:
В отличие от карты «Мегафона», здесь есть каша за налоги (МСС 9311), зато «Мегафон» дает кэшбэк за МСС 4816:
Помимо этого, карта «Тинкофф Мобайл» участвует в программе «Тинькофф Таргет», по которой можно получить дополнительный кэшбэк за покупки у партнеров.
Основной смысл карт, баланс которых равен балансу мобильного телефона, заключается в том, что их можно пополнить с кэшбэком, ну или, как минимум, с сохранением льготного периода по кредитной карте с длинным грейсом.
При пополнении баланса «Тинькофф Мобайл» в приложении «Тинькофф Мобайл» или «Тинькофф Банка» с карты другого банка выдается МСС 4814 («Телекоммуникационные услуги»), по некоторым картам за такую операцию положен кэшбэк (например, по «ВСЁ СРАЗУ» от «Райффайзенбанка», дебетовым картам «Россельхозбанка», «Фора-Банка», Ozon.Card, «Кукурузе» и др.).
Зачем оплачивать покупки кредитками с длинным грейсом без кэшбэка напрямую (например, с помощью новой кредитки «Открытия» с льготным периодом в 120 дней), когда можно сперва пополнить виртуалку без комиссии и в грейс, и сделать те же покупки с ее помощью, только уже с кэшбэком от «Тинькофф Банка».
У карты «Мегафона» кэшбэк в 1% есть на тарифе «Стандарт», который бесплатен при покупках от 10 000 руб./мес. На тарифе «Максимум» кэшбэк 1,5%, но бесплатен он только при покупках от 30 000 руб./мес.
Лимит на пополнение «Тинькофф Мобайл» через одноименное приложение составляет 50 000 руб. за 30 дней, лимит на пополнение через интернет-банк или мобильное приложение «Тинькофф Банка» не установлен:
5 Нельзя бесплатно вывести деньги.
Стягивание с виртуалки «Тинькофф Мобайл», а также обналичивание в банкомате (нужны устройства, поддерживающие NFC, таких много у Сбербанка) пройдут с комиссией в 2,9%. Бесплатно можно перевести деньги только на расчетную карту «Тинькофф Банка», если с нее виртуальная карта и пополнялась путем перевода в интернет-банке, мобильном приложении или банкомате (не как пополнение номера телефона). Еще можно бесплатно перевести деньги на другую виртуалку «Тинькофф Мобайл»:
Как оформить виртуальную карту Тинькофф
Тинькофф банк предлагает возможность своим клиентам открыть дополнительную виртуальную карту к любому счёту. Это альтернатива обычной пластиковой карте. Сделать это можно в мобильном приложении или в личном кабинете. В статье найдёте всю информацию, что такое виртуальная карта, как оформить виртуальную карту (инструкцию с картинками), чем отличается от обычной карты, как ей платить, как закрыть и многое другое. Найдёте, как оформить виртуальную карту Тинькофф МИР.
Что такое виртуальная карта
Виртуальная дополнительная карта Тинькофф — это аналог обычной дебетовой карты, но без пластика. Просто все данные, которые пишутся на реальной карте (номер карты, имя и т.д.), хранятся только в личном кабинете и мобильном приложении. Вы же наверняка привыкли производить оплаты с телефона.
Для того, чтобы иметь виртуальную карту, нужна основная, её можно оформить по ссылке, ещё и бонус при открытии получите:
Зачем нужна виртуальная карта
Мне стало интересно, если виртуальная карта дополнительная, зачем она тогда нужна, ведь у меня уже есть обычная пластиковая карта:
Совет! Все вы наверняка слышали о нововведении на wildberries: магазин берёт дополнительную комиссию в размере от 2% при оплате картами Visa и MasterCard. С виртуальной картой Тинькофф МИР вам не придется переплачивать за товары, просто привяжите её к личному кабинету в магазине.
Как открыть виртуальную карту Тинькофф
Тинькофф предлагает открыть виртуальную карту сразу с лимитом, вы можете его установить при создании данной карты. Далее подробная инструкция как оформить виртуальную карту.
Виртуальную карту можно открыть:
Виртуальную карту нельзя выпустить на другого человека, только на себя. Виртуальная карта бесплатная, денег за обслуживание и открытие не берут.
Открыть виртуальную карту Тинькофф через приложение
На своём примере покажу, в картинках, как открыть виртуальную карту Тинькофф. Я открыла себе виртуальную карту МИР.
Инструкция как открыть виртуальную карту, например, МИР:
Если вы путешествуете заграницу, то вам будет полезна другая наша статья:
Как платить виртуальной картой с телефона
Открыть виртуальную карту Тинькофф в личном кабинете:
Виртуальную карту не открыть без основной обычной дебетовой карты Тинькофф, поэтому следуйте по инструкции далее:
Через личный кабинет нет выбора платёжной системы, это видно только в мобильном приложении. Себе виртуальную карту Тинькофф МИР, я сделала через мобильное приложение, смотрите инструкцию выше.
Важное о виртуальной карте
Как закрыть виртуальную карту Тинькофф (например, МИР)
Тинькофф предлагает три варианта, что можно сделать с виртуальной картой, причём с любой, будь то МИР, Мастер кард или Виза:
Восстановить заблокированную виртуальную карту не получиться. Но никто не запрещает сделать новую виртуальную карту, это бесплатно, быстро и на нужный вам счёт.
Приятного и безопасного использования. Помните, безопасность не бывает лишней.
Виртуальные дебетовые карты Тинькофф Банка
Альтернативной классическому пластику является цифровая карта Тинькофф. Оформить виртуальную карту можно дистанционно. Если вы подаете заявку 08.12.2021, то уже через несколько минут можете пользоваться платежным средством. Сразу после выпуска карта готова к подключению к сервисам бесконтактной оплаты, установленным на смартфонах.
Условия по дебетовым картам
Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Где оформить дебетовую карту Тинькофф Банка
Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Тинькофф Банка
Выберите дебетовую карту
Отзывы о дебетовых картах в Тинькофф Банке
Меня сегодня выручил курьер, за что хочу выразить ему особую благодарность. У меня была заказана дебетовая карта тинькофф банка, должен был привезти мне ее домой! А меня вызвали на работу, но и карта позарез нужна была, позвонила, попросила превезти на работу, не отказали, спасибо! Курьеру отдельное спасибо, работаю в другом конце города относительно дома,но он не отказал и согласился приехать, человечно поступил, хотелось бы, чтобы его отблагодарили!
Отзыв полезен? 0 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Вот за это всегда и уважал компанию Тинькофф как банк и корпорацию что они не только говорят что их банк топ но и он на самом деле ТОП) Карты уже давно все от них и сразу всегда видно что где нужно заплатить или наоборот когда получу кэшбек! Лимиты тоже здоровская штука.
Отзыв полезен? 1 2 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Отзыв полезен? 3 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Ответы экспертов на вопросы о Тинькофф Банке
Полезная информация
Помощник
К основной карте клиент может выпустить пять виртуальных карт. Выпуск, обслуживание осуществляются банком бесплатно.
Кроме того, при оформлении сим-карты Тинькофф Банка клиенту автоматически будет создан счет и оформлена виртуальная дебетовая карта. Её активация происходит одновременно с симкой. Платежное средство отображается в мобильном приложении. На карту начисляется 4% годовых, если ежедневно на остатке будет минимум тысяча рублей.
Как открыть виртуальную карту Тинькофф
Для того чтобы оформить онлайн карту, клиентам необходимо:
Виртуальным картам не нужна активация. Если клиент хочет установить ПИН-код, это можно сделать самостоятельно с помощью мобильного приложения Тинькофф.
Стоимость обслуживания
Виртуальная банковская карта полностью бесплатна. Это простой и удобный инструмент для клиента. За её открытие и обслуживание банк денег не берет. Выпуск осуществляется мгновенно.
Как пользоваться виртуальной банковской картой Tinkoff
Виртуальные платежные средства можно использовать, как и обычный пластик — снимать, вносить наличные, оформлять переводы, оплачивать товары и услуги.
Для удобства клиентов можно установить ограничения на расходы по карте. Для этого необходимо:
Клиенты могут установить отдельно ограничения на покупки в интернете. Опция доступна в настройках.
Как пополнить
Для пополнения используется номер карты или счета. Финансовую операцию можно провести через приложение Тинькофф Банка. При пополнении между виртуальными картами перевод без комиссии. При переводе между своими счетами или при отправке денег клиенту Тинькофф комиссия составит 2,9%. Если участвует другой банк, комиссия будет рассчитана в процессе оформления операции после указания суммы.
Как платить
Для оплаты при проведении покупок в интернет-магазинах достаточно ввести реквизиты на сайте, затем подтвердить платеж путем введения кода.
Для оплаты через терминалы необходимо привязать виртуальное средство к платежным сервисам Apple, Samsung, Google или МИР. Последующий процесс ничем не отличается от бесконтактных платежей с помощью классических пластиковых дебетовых карт.
Как снять деньги
Для снятия наличных в банкомате можно использовать сервисы бесконтактной оплаты. Запускаете приложение, прикладываете смартфон к специальному сканеру на банкомате и выполняете операцию. Если телефон не имеет данных сервисов, можно создать QR-код и снять деньги с его помощью. Для проведения операции необходимо:
Код можно отправить знакомым или родным, с его помощью они снимут деньги в банкомате с вашей карты. Действует он сутки.
Зачем нужна цифровая карта
Дебетовые виртуальные карты позволяют выполнять полный спектр финансовых операций, включая следующие:
Создать цифровой платежный инструмент рекомендуется для обеспечения безопасности основной дебетовой карты. Украсть виртуальный банковский продукт невозможно. Поэтому для проведения оплаты на новых ресурсах рекомендуется использовать созданные в приложении карты. Обслуживание виртуального средства бесплатно, закрыть и заказать его можно в любой момент. Ограничений для клиентов нет.
Плюсы и минусы
Виртуальная дебетовая карта оформляется для всех клиентов банка. К основным плюсам использования цифрового платежного средства можно отнести следующие:
К главным минусам виртуальных карт Тинькофф относится:
Клиенты Tinkoff, у которых телефон не поддерживает бесконтактные платежные сервисы, не могут в полной мере воспользоваться всеми возможностями виртуальной карты.
Как удалить онлайн-карту
Закрыть виртуальную карту можно, не обращаясь лично в банк. Достаточно отправить заявку через мобильное приложение или кабинет клиента. Для удаления нужно:
После этого платежным виртуальным средством пользоваться нельзя. Разблокировать её невозможно. Но в любой момент клиенты могут выпустить нужную карту. В банке Тинькофф это всегда бесплатно.
Вопрос-ответ
Клиенты в любой момент могут посмотреть реквизиты, номер и CVV. Для этого в мобильном приложении или в личном кабинете выбирается продукт, который нужен. Для того чтобы увидеть реквизиты, клиент вводит проверочный код. После этого открывается информация по карте.
Цифровой картой можно расплачиваться в магазинах через платежные сервисы, установленные на смартфон. Достаточно привязать её к Apple, Samsung, Google или МИР Pay. После этого при обслуживании прикладываете телефон к терминалу, и оплата проходит.
Любая карта привязывается к счетам в банках. Тинькофф запустил возможность оформить только виртуальную карту и пользоваться ею без подписания договора и получения пластика. Но на ней будут действовать финансовые ограничения, как на виртуальном кошельке. После того как договор подписан, откроются полные возможности.
Да, в любой момент клиент может воспользоваться нужным счетом, который у него открыт в другой валюте. Переводить деньги на карту не нужно. Достаточно изменить валюту счета. Сделать это можно в мобильном приложении клиента.
Вы можете выпустить платежное средство только на своё имя. Есть возможность оформить дополнительную карту к основной и передать её другому человеку, но владельцем всё равно останетесь вы. На вас будет лежать полная ответственность за законность платежных операций по вашим картам.
Нет. Но к пластику можно выпустить виртуальную дополнительную карту с бесплатным обслуживанием. При закрытии основного платежного инструмента дополнительная виртуальная карта автоматически прекращает своё действие.